Urasuunnittelu

Mitä talousneuvoja tekee?

Lisätietoja palkasta, vaadituista taidoista ja muusta

SisällysluetteloLaajentaaSisällysluettelo Päivä elämässä

Tasapaino / Alexandra Gordon

Talousneuvojat auttavat asiakkaita suunnittelemaan lyhyen ja pitkän aikavälin taloudellisia tavoitteitaan, kuten asunnon ostamista, lasten koulutuksen maksamista ja eläkkeelle siirtymistä. He voivat myös tarjota sijoitus-, vero- ja vakuutusneuvontaa.

Rahoitusneuvojat viettävät suuren osan ajastaan ​​sijoitusmahdollisuuksien tutkimiseen ja analysointiin ja tapaamiseen asiakkaiden ja potentiaalisten asiakkaiden kanssa käydäkseen läpi sijoitusstrategioita.

Talousneuvojan tehtävät ja vastuut

Talousneuvojan tyypillisiä työtehtäviä ovat:

  • Markkinatutkimus
  • Markkina-analyysi
  • Rekrytoi ja hanki asiakkaita
  • Arvioi asiakkaiden tarpeet ja tavoitteet
  • Suosittele strategioita
  • Suorita strategioita
  • Tarkkaile tilejä
  • Tunnista uusia mahdollisuuksia
  • Noudata Securities and Exchange Commissionin määräyksiä

Talousneuvojat auttavat yksilöitä heidän sijoitusstrategioissaan arvioimalla asiakkaiden taloudellista tilannetta ja antamalla suosituksia. Neuvonantajat toteuttavat usein strategioita asiakkaille. Asiakkaiden tarpeet voivat vaihdella, mukaan lukien sekä lyhyen että pitkän aikavälin tavoitteet, ja neuvonantajien on esitettävä strategia, joka vastaa kaikkiin tarpeisiin. Asiakas voi esimerkiksi haluta rakentaa eläkerahaston sen lisäksi, että hän säästää lasten opiskelumenoja varten, jotka voivat olla vain muutaman vuoden kuluttua.

Menestyäkseen taloudellisilla neuvonantajilla on oltava syvä käsitys sijoitusmarkkinoista ja kyky tunnistaa parhaat osakkeet, joukkovelkakirjat tai rahastot.

Myös uusien asiakkaiden rekrytointi on iso osa työtä, varsinkin aloittaessa. Talousneuvojat suorittavat tämän perinteisen mainonnan, postitusten tai kylmäpuheluiden avulla. He voivat myös pitää seminaareja taloussuunnittelusta tai puhua muiden järjestämissä seminaareissa. Kun talousneuvojat rakentavat asiakaskuntaa, he voivat tehdä enemmän rakentaakseen liiketoimintaansa suullisesti, olettaen, että heidän nykyiset asiakkaat ovat tyytyväisiä saamaansa sijoitusneuvontaan.

Talousneuvojien palkat

Riippumattomat talousneuvojat ansaitsevat yleensä rahaa veloittamalla asiakkaiden omaisuuden arvoon perustuvan palkkion. Yrityksissä työskenteleville talousneuvojille maksetaan usein palkkaa ja bonuksia.

  • Mediaani vuosipalkka: 89 330 dollaria
  • Top 10 % vuosipalkka: 208 000 dollaria
  • Alin 10 % vuosipalkka: 44 100 dollaria

Nämä palkkatiedot eivät sisällä mahdollisia bonuksia.

Koulutus, koulutus ja sertifiointi

Talousneuvojilta ei vaadita erityistä opiskelualaa liiketoiminnan aloittamiseksi, mutta ammatillinen kasvu ja eteneminen riippuvat usein asianmukaisista sertifikaateista ja kandidaatin tutkinnosta.

  • Koulutus: Talousneuvojat tarvitsevat vähintään a kandidaatintutkinto , ja talous, talous ja kirjanpito ovat yleensä parhaita polkuja alan aloittamiseen. Ansaitsee maisterin tutkinnon liikehallinto tai rahoituksen maisterin tutkinto auttaa etenemisessä tai markkinoinnissa ja asiakkaiden rekrytoinnissa.
  • Sertifikaatit: Jokainen, joka myy rahoitustuotteita, kuten osakkeita, joukkovelkakirjoja ja vakuutuksia, tarvitsee lisenssit tehdä niin. Asiakkaidensa sijoituksia hoitavien talousneuvojien on rekisteröidyttävä joko valtioon tai SEC:iin sen mukaan, minkä kokoisen yrityksen palveluksessa he työskentelevät. Monet talousneuvojat ansaitsevat Certified Financial Planner -tunnuksen Certified Financial Planner (CFP) -lautakunta . Tämä edellyttää kokeen läpäisemistä ensin suoritettuaan kandidaatin tutkinnon ja hankkimalla kolmen vuoden kokemuksen taloussuunnittelusta.

Talousneuvojan taidot ja pätevyydet

Talousneuvojat tarvitsevat asiantuntemusta markkinoiden toimivuudesta ja sijoitusstrategioista, mutta heillä tulee olla myös hyviä ihmistaitoja, sillä asiakkaiden rekrytointi ja neuvonta on iso osa työtä. Nämä ovat joitakin arvokkaita taitoja, jotka talousneuvojilla tulisi olla:

  • Analyyttinen ajattelu: Suuri osa työstä liittyy tietojen seurantaan ja eri osakkeiden, joukkovelkakirjalainojen ja rahastojen tulevien tulosten ennustamiseen. Talousneuvojien on voitava soveltaa tätä kriittinen ajattelu asiakkaidensa tarpeisiin. Näiden tarpeiden arviointiin kuuluu myös analysoida, missä asiakkaat ovat, missä he haluavat olla ja kuinka kauan heillä on aikaa päästä perille.
  • Viestintä: Yksilöllinen työskentely asiakkaiden ja mahdollisten asiakkaiden kanssa on iso osa työtä. Tämä sisältää hyvää kuuntelemalla taitoja, koska on elintärkeää, että talousneuvojat ymmärtävät asiakkaidensa tavoitteet perusteellisesti. Julkinen puhuminen on myös tekijä, jos talousneuvojat osallistuvat seminaareihin tai työpajoihin houkutellakseen uusia asiakkaita.
  • Tietokonetaidot: Markkinatietojen seurantaan on saatavilla useita tietokoneohjelmia, ja taloudellisten neuvonantajien on oltava tehokkaita jonkin tai kaikkien näiden kanssa. Asiantunteva laskentataulukkoohjelmistojen, kuten Microsoftin Excelin, käyttö on tärkeää työssä.
  • Myyntityö: Asiakkaiden on oltava vakuuttuneita siitä, että kaikki neuvot, joita he saavat taloudelliselta neuvonantajaltaan, edustavat parasta strategiaa heidän rahoilleen. Taloudellisen neuvonantajan vastuulla on pystyä näyttämään asiakkaille, miksi heidän antamansa neuvot ovat paras toimintatapa.

Työnäkymä

Talousneuvojien työpaikkojen kasvun ennustetaan olevan noin 4 % vuoteen 2029 mennessä, mikä on samanlainen kuin kaikkien työpaikkojen keskimääräinen kasvuvauhti.Odotettu kasvu johtuu suurelta osin henkilökohtaisten eläketilien kasvusta ja perinteisten eläkerahastojen vähenemisestä.

Työympäristö

Suuri osa työstä kuluu toimistossa, jossa analysoidaan dataa pöydältä. Talousneuvojien on myös tavattava asiakkaita ja mahdollisia asiakkaita, ja nämä tapaamiset voivat tapahtua toimistossa tai asiakkaiden kotona. Seminaarit tai työpajat saattavat vaatia matkustamista.

Työjärjestys

Talousneuvojat työskentelevät suurimmaksi osaksi normaaleina aukioloaikoina, mutta joitain iltoja ja viikonloppuja tarvitaan asiakkaiden aikataulujen noudattamiseksi. Seminaareja ja työpajoja järjestetään myös yleensä iltaisin tai viikonloppuisin.

Kuinka saada työpaikka

TUTKIMUS

Liiketoiminnan, rahoituksen tai jopa lakitieteen tutkinnot ovat yleisimpiä.

KOKEA

Talousneuvojat työskentelevät yleensä vuoden tai enemmän kokeneemman neuvonantajan alaisuudessa.

SERTIFIOINTI

CFP:n valtakirjan voi saada kolmen vuoden työskentelyn jälkeen, mikä tekee taloudellisesta neuvonantajasta markkinoitavamman.

Vertaile samanlaisia ​​töitä

Ihmiset, jotka ovat kiinnostuneita työskentelemään talousneuvojina, saattavat olla kiinnostuneita myös jostakin seuraavista ammateista. Mukana ovat mediaanivuosipalkat:

  • Budjettianalyytikko: 78 970 dollaria
  • Talousanalyytikko: 83 660 dollaria
  • Talousjohtaja: 134 180 dollaria

Artikkelin lähteet

  1. Työtilastovirasto. ' Mitä henkilökohtaiset talousneuvojat tekevät .' Käytetty 17. elokuuta 2021.

  2. Työtilastovirasto. ' Maksaa .' Käytetty 17. elokuuta 2021.

  3. Työtilastovirasto. ' Kuinka tulla henkilökohtaiseksi rahoitusneuvojaksi .' Käytetty 17. elokuuta 2021.

  4. Certified Financial Planner Board. ' Sertifiointiprosessi .' Käytetty 17. elokuuta 2021.

  5. Työtilastovirasto. ' Työnäkymä .' Käytetty 17. elokuuta 2021.

  6. Työtilastovirasto. ' Työympäristö .' Käytetty 17. elokuuta 2021.

  7. Työtilastovirasto. ' Samanlaisia ​​ammatteja .' Käytetty 17. elokuuta 2021.